¿Porqué es importante ahorrar e invertir?


Es importante ahorrar e invertir esos ahorros para protegerlos de la pérdida de poder adquisitivo que ocurre con el tiempo a causa de la inflación. Por ejemplo, no puedes comprar lo mismo con $100 hoy, que hace un año porque los precios han subido. Además, invirtiendo tus ahorros incrementas tu riqueza al poner tu dinero a trabajar en los mercados internacionales para lograr tener un capital importante para todas esas cosas que necesitamos y/o queremos hacer, como por ejemplo, ahorrar para pagar la educación universitaria de tus hijos en México o en el extranjero, ahorrar para poner un negocio en el futuro, ahorrar para vivir mejor en tu retiro o ahorrar para estar tranquilo al tener un fondo para cualquier emergencia.

Por ejemplo, si te retiras con el sistema de Afores, será necesario que ahorres e inviertas de manera independiente y adicional a tu Afore para asegurar una cantidad mensual mayor al 30% aproximado de tu último sueldo que te dará tu Afore (y este topado), y puedas disfrutar de una mejor calidad de vida durante tu vejez. ¿Te imaginas vivir con el 30% de tus ingresos?

Comparativo de planes locales y ahorro e inversión con Expertos Patrimoniales

AFORE y planes locales

Invirtiendo con Expertos Patrimoniales

Las aportaciones son deducibles de impuestos en la declaración anual, hasta el monto que resulte menor entre 10% del sueldo anual o 5 veces el salario mínimo anual de la CDMX

Si bien las aportaciones no son deducibles de impuesto en México, sobre los rendimientos no se realiza retención alguna de impuesto

Los recursos se invierten en esquemas no muy flexibles. La mayor parte en renta fija.

Los recursos se invierten en fondos de las bolsas internacionales, con estrategias personalizadas a tus necesidades

El retiro de los fondos está sujeto a restricciones y a una retención del 20%

Además de que el manejo fiscal es bastante complejo y si el cliente no es experto en el tema, definitivamente requerirá asesoría. Lo cual incrementa el costo


Al cumplirse el plazo de mínimo 5 años la totalidad de los recursos están disponibles sin restricción.

Adicionalmente, durante la vigencia del plan un porcentaje de lo aportado está disponible sin restricción.

Además, el plan ofrece flexibilidad en pagos, puedes suspender en caso de alguna emergencia, incrementar o disminuir tus contribuciones y más

Ejemplo:

Si tu interés es ahorrar para tu retiro, con el esquema de Expertos Patrimoniales podrías alcanzar lo siguiente:


Con un ahorro de 250 dólares mensuales a un plazo de 20 años, acumularías un fondo para recibir una pensión vitalicia de aproximadamente $1,000 dólares mensuales


Si tu ahorro es de 500 dólares por mes, a 20 años tu pensión vitalicia aproximada sería de $2,000 dólares mensuales

¿estás preparado para tu retiro? ¿ya dejaste pasar el tiempo sin hacer nada al respecto?

No te preocupes, nosotros te ayudamos. Ahorra desde 5000 pesos mensuales y nosotros lo invertimos con una estrategia personalizada para tus necesidades, tu visión del futuro y tus sueños.